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[通知公告] 这些银行卡将被清理!快翻钱包自查

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发表于 2021-4-14 17:40:06 | 显示全部楼层 |阅读模式
                                                                                                   
近年来,金融行业不断发展,银行为用户提供了丰富的、多元的金融服务,人均持有银行卡的数量不断增长。

但是,很多用户却并不知道,常年不用的银行卡(也被称作“睡眠账户”),会存在一些潜在风险。


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“睡眠账户”有哪些潜在风险?


“‘睡眠账户’主要存在的风险问题是被非法利用:一种是不法分子通过‘养卡’等形式专门从事银行卡非法买卖交易;另一种是个人用户闲置或丢失的银行卡被不法分子盯上”,零售金融行业专家苏筱芮表示。

2021年初开始,多家银行陆续发布公告称,为防范电信诈骗风险,对不符合规范的“睡眠账户”“超量账户”进行清理。

如何知道自己是否有“睡眠账户”和“超量账户”?


其实,很多用户并不是很了解,自己是不是有“睡眠账户”和“超量账户”,也不知道清理的规定。从银行发出的公告来看,各家银行对两种账户的定义和具体的清理规定有所不同。

下面为大家整理了农行、建行、邮储银行、中信银行、民生银行、平安银行、广发银行的公告要求。(没有提及的银行,大家也可拨打银行客服咨询)


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想知道自己是否有“睡眠账户”和“超量账户”?特别简单!大家可以通过银行的客服电话进行查询,也可以持有效身份证件和储蓄卡去银行网点查询。


1、农业银行


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清理范围:截至2020年12月31日,三年以上(含三年)没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没有其他关联业务的借记卡。

清理时间:2021年3月10日起

2、建设银行


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清理范围:截至2020年10月31日,连续三年以上(含三年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0,且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。

清理时间:2021年1月21日至2021年2月28日

3、邮政储蓄银行


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清理范围:同一客户名下个人结算账户超标准(即Ⅰ类户1个、Ⅱ类户5个、Ⅲ类户5个)数量。

清理时间:2021年3月31日(含)前

4、中信银行


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清理范围:


(一)个人长期不动户

账户余额低于10元人民币(含)以下,且截止每年10月底,账户连续两年(含)以上未发生任何非结息交易的个人结算账户。

(二)个人开立多个结算账户

同一客户在中信银行持有100个及以上正常或未激活的个人结算账户。

清理时间:2021年1月8日开始。后续将于每年第四季度(含2021年)进行清理,限制账户交易功能。

5、民生银行


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清理范围:同一个人客户名下超标准(Ⅰ类户超过1个,Ⅱ类户超过5个,Ⅲ类户超过5个)账户。

清理时间:2021年6月30日(含)前

6、平安银行


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清理范围:同一客户在平安银行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户。

清理时间:2021年3月1日至2021年3月31日

7、广发银行


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清理范围:同一客户在广发银行持有2个及以上I类户的情况。

清理时间:2021年4月10日起


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清理范围:超过五年未发生任何客户主动金融交易,人民币活期余额小于等于100元,且账户无加挂外币子账户(含已结清)或外币子账户余额为0、无加挂定期子账户(含已结清)或定期子账户余额为0的个人活期银行结算账户(不包含社保卡)。

清理时间:2021年1月29日开始,每日对符合条件的账户实施滚动销户清理。

如果有上述账户该怎么办?

对于在清理范围内的银行账户,银行方面建议,用户应尽快前往银行网点办理,如果逾期未进行处理,银行则会予以销户,或者限制账户的交易功能。


1. 怎么激活“睡眠账户”?


如果账户属于清理范围,但今后仍需使用,或账户交易已被限制,可持本人有效身份证件到银行各个营业网点办理激活手续即可。


2. 怎么销户?


如果账户不想继续使用,可持本人有效身份证件、银行账户到银行各个营业网点,将睡眠户转为正常户后,再办理销户。


3. 有“超量账户”怎么办?


可持本人银行卡/存折、身份证,到银行任一网点进行合理性核实、降级或销户处理。


特别提示


在公告中,各家银行也明确提示大家,银行不会要求用户通过短信、电话等方式提供密码或其它个人敏感信息办理激活,也不会以任何理由要求用户给指定账户进行资金操作,请一定注意防范诈骗风险。


对于不希望被冻结的银行卡,大家可以每年通过ATM、网上银行或手机银行等任意渠道办理一笔业务或者进行转账等交易,就不会被银行认定为“睡眠账户”。


千万不要出租、出售、出借自己的银行卡或支付账户,目前大部分银行都已支持异地网点注销银行卡。如果一旦发现自己的账户被冒用,务必及时向银行反馈并报警,避免更大的损失。

               
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